Мобильные платежи россиян возьмут под контроль

Государство собирается контролировать крупные мобильные платежи россиян. К ним будут относиться покупки и денежные переводы на сумму свыше 50 тысяч рублей, за исключением непосредственной оплаты услуг связи.

С таким предложением выступил Росфинмониторинг. Накануне оно было внесено в Госдуму в виде поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

Зачем нужен закон?

• приведет финансовый контроль в соответствие с существующими рисками;
• установит свои нормы для каждого типа операций и компаний;
• снизит регуляторную нагрузку на банки и другие финансовые организации. Например, им не придется отдельно запрашивать документы по сделкам, так как они будут контролироваться отдельно от других операций.

Данные в контролирующие органы должны будут предоставлять сами мобильные операторы. Априори будет считаться, что денежную операцию совершает человек, на которого зарегистрирован номер.

Напомним, ранее в Госдуму уже поступило предложение приравнять телефонный номер абонента к паспорту. А мессенджеры скоро могут обязать сверять личность пользователей с базами данных операторов.

Новые меры борьбы с отмыванием денег коснутся и почтовых переводов. Отчитываться придется за траты, превышающие 100 тыс рублей. Это обусловлено тем, что средний чек почтового платежа в два раза больше мобильного. В 2017 году денежный оборот через «Почту России» составил 3,2 трлн руб.

По словам экспертов, изменения никак не затронут обычных пользователей, зато установят дифференцированную отчетность для разных видов организаций.

Оценивать эффективность закона в борьбе с отмыванием денег пока рано. Как считают эксперты, в серой зоне по-прежнему остается криптовалюта, электронные кошельки и краудфандинговые платформы.